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Reunidos en Consejo de Familia, abrimos sesión. Diego, después de tantos años, tú eres una autoridad en gobernanza, estás formando directores, acompañando familias. Recientemente publicaste una distinción que pareciera elemental. Protocolo de familia no es acuerdo de accionistas. Y yo me quedo pensando, ¿qué tiene que estar pasando, Diego, en la práctica para que con su trayectoria tenga que volver a insistir en algo. Hoy quiero conversar sobre eso. ¿Qué lugar ocupa el protocolo? ¿Qué lugar ocupa el acuerdo de accionistas y por qué tantas familias terminan queriendo resolver con uno lo que tal vez crearon sin darse cuenta en el otro? Bienvenido, Diego. Empezamos por ahí.

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Bueno, Margaret, pues mil gracias de verdad por este espacio y por esta invitación. Y como bien dices, casualmente este año ya cumplo 20 años de estar acompañando familias empresarias no solo en Colombia, sino en otros países de Latinoamérica. Y te aseguro que el que más aprende todos los días soy yo, sentado al lado de empresarios tremendamente interesantes con unas historias maravillosas. Y hace 20 años, cuando se hablaba no solo en Colombia, sino en toda Latinoamérica de los protocolos de familia, este era un instrumento tremendamente novedoso que inclusive muchas personas ni siquiera sabían de qué se trataba. Y cuando empezaban a descubrir no solo el documento como tal, sino las dinámicas que hay detrás de la construcción de los mismos. Yo creo que las familias empezaban a animarse muchísimo porque veían por primera vez algo realmente diferente y que también permitía que se abriera una puerta de diálogo que normalmente las familias no tienen, porque esta operatividad y este desgaste del día a día de los negocios, lastimosamente, no abre este tipo de espacios para sentarse a dialogar sobre temas mucho más profundos y que son absolutamente necesarios dentro de las familias. Entonces yo creo que ahí empieza un boom en este término protocolo de familia, como te digo que al final inclusive muchos empresarios creo que empiezan a hablar entre ellos y decir bueno tú tienes protocolo, yo no tengo, pues yo sí tengo un protocolo y creo que ellos mismos también se empezaron a volver de alguna manera como evangelizadores de este instrumento de armonización de familia y empresa.

SPEAKER_00 2:33

Diego, cuando llega el momento de profesionalizar, ¿qué conviene revisar primero? Porque fíjate que que pareciera como que nuestras pymes de fundador, su documento principal es una estructura pensada para otros tiempos, para una empresa mucho más pequeña, y en base a eso vamos a hacer, o sin revisar eso, vamos a hacer acuerdos o vamos a hacer un protocolo.

SPEAKER_01 2:59

Bueno, pues parecería increíble, Margaret, pero fíjate que conozco varias familias empresarias que gestionan supremamente bien sus negocios y su patrimonio sin tener un protocolo. protocolo de familia. ¿Eso qué quiere decir? Que en primer lugar esta no es una herramienta para el 100% de las familias empresarias, que creo que esta es una falsa creencia que tenemos. Pero en segundo lugar, ahora que tú me decías por dónde hay que empezar, yo creo que eso también tiene que ver con el real entendimiento del tipo de familia empresaria que uno tiene enfrente, porque a veces puede ser toda la parte de reorganización societaria lo más urgente o puede ser la reorganización de la estructura de gobernanza y de toma de decisiones y roles de la familia lo que en realidad se el dolor de cabeza y no necesariamente el protocolo con esto no estoy desvirtuando el protocolo ni mucho menos sino que tu pregunta me parece muy al lugar porque creo que hay que entender muy bien el tipo de familia antes de entrar simplemente a decir necesitan un protocolo puede que no en un comienzo puede que más adelante sea una herramienta tremendamente útil pero no necesariamente desde el día C

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y fíjate que aquí hay otra cosa que a mí me inquieta aquello de que así como tenemos que estar explicando que el protocolo no es lo mismo que los acuerdos, pero que es bueno tener ambos. Hay una excusa para no hacer lo que dice, no hagamos porque el protocolo no es vinculante. ¿Qué te dice esa frase cuando la escuchas?

SPEAKER_01 4:24

A ver, Margaret, esto es algo que yo mismo me vengo cuestionando recientemente. Digamos que a lo largo de estos 20 años he tenido de verdad la fortuna de poder trabajar con muchos abogados. Yo no soy abogado, pero siento que soy un abogado frustrado porque me encantan todos los temas jurídicos o societarios, patrimoniales. Y al final del día, pues hay una cantidad de herramientas alrededor de las familias empresarias que entran a complementar supremamente bien el protocolo de familia. Entonces, te pongo varios ejemplos. Hay familias que a veces en sus protocolos ponen ciertas pautas que perfectamente podrían ir en algo que se llama la carta de deseos o el letter of wishes, que esto lo consignan muchas familias, por ejemplo, en encargos fiduciarios o trust. Y esto es una herramienta mucho más antigua que los protocolos de familia. En segundo lugar, por ejemplo, hoy en día en el caso de Colombia, no sé la legislación de otros países latinoamericanos, hoy en día tenemos un tipo societario en Colombia que se llama la SAS, Sociedad Anónima Simple, y este tipo de sociedad permite completa flexibilidad en los estatutos, eso quiere decir que prácticamente tú podrías ordenar muchos temas patrimoniales alrededor de los estatutos y de gobernanza en los estatutos de este tipo societario. Y por último, están hoy en día toda la legislación a nivel latinoamericano y creo que también a nivel global que hoy en día ha restringe aún más los conflictos de intereses de los gerentes, representantes legales, miembros de directorio, etcétera, etcétera. Y cuando entramos en esa legislación de los conflictos de intereses, pues hay una cantidad de cosas que ni siquiera deberían estar escritas dentro de un protocolo de familia porque hay leyes que son superiores a estos acuerdos privados. Entonces, si al final tú me preguntas dónde veo la real utilidad del protocolo de familia, yo lo veo más en la parte de valores, en la parte de filosofía, en la parte de visión patrimonial, etcétera, pero creo que a veces estamos cometiendo el error muchas veces de tratar de legislar dentro de los protocolos, cosas que vuelvo y repito, ya están legisladas previamente en otro tipo de acuerdos, documentos de la misma legislación de cada país.

SPEAKER_00 6:26

Mira, ¿y será que seguimos hablando de vinculante? Porque, por ejemplo, sería más cómodo que hablar de confianza. Que sea vinculante ¿es una preocupación jurídica seria o es una manera elegante de evitar

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la conversación. Pues Margaret, me encanta la pregunta que estás haciendo porque tú mencionaste un término que yo creo que es clave para entender en qué momento se necesita o no un protocolo y hablaste de confianza y desafortunadamente en algunas familias empresarias ya han pasado situaciones más serias o no que de pronto han venido rompiendo esa confianza entre la familia o entre los accionistas y ahí es cuando surge esa preocupación de necesitamos algo que sea verdaderamente vinculante y yo creo que en ese tipo de situaciones sirve muchísimo más los acuerdos de accionistas que están legislados casi en la inmensa mayoría de países, por ejemplo en el caso colombiano los protocolos no están legislados en el país simplemente fungen a nivel de acuerdo privado, entonces siento que los protocolos funcionan mucho mejor en familias donde se tiene cierto grado de armonía, no estoy hablando de familias perfectas porque esas no existen pero sí donde no se ha llegado a romper ese grado de confianza y donde empieza a aparecer el término vinculante.

SPEAKER_00 7:43

Sí, entendemos que debe haber algo que debe quedar conversado antes de firmarse y algo que debería firmarse para que no quede solo en lo conversado. Aquí hay un tema de que hay riesgos que aparecen cuando la familia crece, la propiedad se fragmenta y los papeles pues siguen igual. ¿Cómo hacemos para ordenar el proceso?

SPEAKER_01 8:04

Bueno, pues esto que mencionas también es muy interesante, Margaret, porque hace 20 años, como te cuando empecé a trabajar con familias empresarias casi todo lo que yo me encontraba eran sociedades entre o primera o máximo segunda generación y en este momento ya me estoy encontrando bastantes familias que están en terceras e inclusive cuartas generaciones y resulta que en ese momento ya empieza a cambiar muchísimo la mentalidad de la familia y la mentalidad del accionista entonces creo que también estos protocolos de familia tienen que ir evolucionando en el tiempo, atendiendo las necesidades que hay en dichas generaciones porque algunas personas dicen es que el protocolo es un instrumento para mantenernos unidos y la verdad yo siento que hoy en día no necesariamente es de esa manera porque he visto en terceras o cuartas generaciones que ya no hay deseo de mantenerse unidos desde lo patrimonial independientemente que se quieran muchísimo como familia porque los sueños cambian las prioridades cambian los momentos de vida cambian Y yo creo que hoy en día el protocolo también tiene que servir como herramienta para poder separarnos amistosamente cuando llega el momento. todos quisiéramos desde el punto de vista romántico que las familias empresarias permanezcan eternamente unidas desde lo patrimonial pero yo creo que a veces también generar esas camisas de fuerza empieza a generar el efecto contrario cuando ya las prioridades y los deseos de la familia empiezan a cambiar en el tiempo entonces creo que uno tiene que ser tiene que ver también el protocolo como una herramienta absolutamente flexible para el momento en el que se encuentra la

SPEAKER_00 9:40

familia Esto fue Consejo de Familia el podcast donde hilamos fino los dilemas de las familias empresarias hoy conversamos con Diego sobre una distinción que parece obvia pero sigue siendo necesaria protocolo de familia no es acuerdo de accionistas y cuando los confundimos intentamos resolver con uno lo que tal vez sin querer creamos en el otro pero quizá el reto no está a ver si estás de acuerdo conmigo Diego que el reto no está No está en escoger entre protocolo o acuerdo, sino en lograr coherencia entre la conversación familiar, la estructura societaria y los documentos que deben sostenerlas. ¿Qué te parece, Diego?

SPEAKER_01 10:30

Completamente de acuerdo, Margaret. Yo siempre digo que así como los que somos padres y tenemos hijos y nos damos cuenta que nuestros hijos a veces son absolutamente diferentes y no nos explicamos por qué estos dos hijos que vienen del mismo padre y madre... No se parecen en absolutamente nada. Yo creo que pasa exactamente lo mismo con las familias empresarias. Son entes únicos donde la fórmula que le sirve a uno es imposible llevar esa misma fórmula a otra familia y eso se parte precisamente del éxito de este tipo de procesos.

SPEAKER_00 11:02

Comparte este episodio con quienes te importan porque cuando aprendemos juntos tomamos mejores decisiones. Muchas gracias, Diego. Hasta pronto.

SPEAKER_01 11:12

A ti, Margaret. Un abrazo y mil gracias.

SPEAKER_00 11:15

Y habiendo mucho más que tratar, cerramos sesión.