SPEAKER_00 0:08

Fernando, yo ya tengo todo arreglado, tengo testamento, voy a morir tranquilo.

SPEAKER_01 0:13

Margaret, ¿cómo estás? Muchísimas gracias por la invitación a tu podcast. Oye, fíjate, te cuento, en México septiembre es el mes del testamento y hay una campaña desde hace más de 10 años en donde incentivan a la gente a hacer su testamento. Y a mí me preocupa un poco que pensemos justamente lo que me estás diciendo, que haciendo el testamento los problemas necesariamente están resueltos. Y no siempre es así, porque después Después del testamento vienen muchas otras cosas de las que si quieres podemos platicar.

SPEAKER_00 0:43

Claro que sí, Fernando. Porque es que lo que cuesta es hacer el testamento. ¿Te imaginas? Una vez uno se sienta, hace su testamento, reparte o no reparte, como lo quiera dejar. No es suficiente.

SPEAKER_01 0:55

Es que, bueno, el testamento es una herramienta muy buena dentro de una planificación sucesoria patrimonial. Hay que entender y hay que tener claro que una vez... que el autor del testamento fallece. Tiene que haber un proceso legal, un juicio para determinar si el testamento efectivamente fue el único, el último, que el juez valide que las formas y que el contenido es correcto. Después un abogado, un juez, un notario, dependiendo la jurisdicción de donde estemos hablando, le dará trámite y adjudicará los bienes a las personas según la intención del testador.

SPEAKER_00 1:41

¿Tanto a mí? Yo pensé que era solo y ahí está el testamento. Esto te quedó como sale en las películas, ¿verdad? Ya me puedo ir a meter a la casa o puedo vender.

SPEAKER_01 1:50

Pasa mucho. Fíjate que en mi práctica llega gente y me dice yo soy dueño de la casa y le pido las escrituras y me trae su testamento. O soy dueño de las acciones de la empresa, le pido la asamblea que lo acredite y me trae un testamento. Y entonces no es así porque el testador siempre les digo es la campana con la que inicia el round donde nos tenemos que ir ante un juez a validar todo esto y esto abre muchas interpretaciones pero fíjate lo delicado cuando hablamos de empresa familiar el problema real está en la sucesión y la sucesión siempre tiene tú sabes muy bien dos vías la sucesión patrimonial y la sucesión directiva y la sucesión La sucesión patrimonial, con toda la complejidad que tiene, es la más sencilla. Porque se puede poner en blanco y negro, ya sea a través de un testamento, a través de un usufructo vitalicio, a través de donaciones, a través de fideicomisos. Es decir, hay herramientas legales que en blanco y negro te establecen la voluntad de los titulares y dueños de los activos para cómo traspasarlo de manera segura a la siguiente generación. Pero fíjate qué complejidad tiene esto la sucesión directiva, porque los hijos o la siguiente generación o la esposa reciben acciones de empresas que no saben operar, en donde el fundador se quedó en la etapa de hombre orquesta y era el que tenía la lista de los clientes, de los proveedores, que sabía de los números, que sabía de cómo cerrar y llevar a cabo negocios, de cómo emprender, de cómo innovar y Nunca se dio a la tarea de construir una estructura en la empresa que soportara su ausencia. Entonces ahí es donde vienen muchos problemas porque la siguiente generación no sabe qué hacer con la empresa. Y existen muchos problemas después porque no educamos a nuestros hijos a ser buenos accionistas y buenos socios entre ellos.

SPEAKER_00 4:03

Entonces, Fernando, aparte de los bienes, aparte de las acciones, ¿qué más podemos

SPEAKER_01 4:10

heredar y cómo. Yo creo que aquí lo que tenemos que preocuparnos es en preparar a la familia y a la empresa a estar todos en un entendido de que los siguientes a cargo de la empresa en cualquier rol que vayan a tener, ya sea como accionistas, como consejeros, trabajadores de la empresa o solamente como integrantes de la familia, que cada uno entienda cuál es el rol que va a jugar. ¿Quién va a tomar las decisiones una vez que el fundador no esté? Y para eso es muy importante, por ejemplo, construir un consejo de administración, un consejo consultivo que ayude a llevar la estrategia de la empresa. Porque sabemos que el director general es quien toma las decisiones en el día a día y esto es incluso más fácil de conseguir. En el mercado laboral se contrata a alguien con un perfil adecuado para dirigir la empresa, pero ¿quién lleva la visión estratégica de la compañía?

SPEAKER_00 5:06

Sí, ya... Ángeles Lucero dice, la administración se contrata, pero la propiedad

SPEAKER_01 5:12

se ejerce. Totalmente de acuerdo. Entonces, creo que en esta campaña de septiembre, mes del testamento, que es un tema además muy popular. Yo participé en radio seis años hablando del tema de empresas familiares y siempre que era septiembre, este tema es muy popular. Todo el mundo tiene preguntas, todo el mundo tiene cuestionamientos, nos hacen preguntas como si podemos heredar al perro o al gato a la mascota pero nos quedamos muy cortos en transmitir que realmente lo importante no es preocuparte por tu testamento esa es la parte sencilla la parte complicada es platicarlo con tu familia profesionalizar tu empresa y asegurarte de que haya una continuidad en tu estructura empresarial para que la siguiente generación continúe con el legado y lo vaya transformando y que vaya innovando y que vaya tomando decisiones con orden, con coherencia. Y fíjate, te pongo un caso. Imagínate que en una familia son tres hijos, quizás dos operen en la empresa, pero haya un tercero que sea músico, que sea doctor, que sea lo que te guste, pero que no esté dentro de la operación de la empresa. ¿Cómo le van a rendir cuenta si reciben recibe quizá un 33% capital de la empresa. Entonces, ahí es donde también empiezan los conflictos entre hermanos. Y entonces hay muchas cosas que tenemos que cuidar al momento de trabajar nuestro protocolo familiar, nuestro testamento, nuestra sucesión directiva, la gobernanza de la empresa. Acuérdate que siempre hemos hablado de que la sucesión tiene que ser un proceso,

SPEAKER_00 7:03

no un evento. No un suceso. Exacto. Sí, es que fíjate que tú estás hablando de que la empresa tiene que estar preparada para cuando ya no esté tomando las decisiones, el que está tomando las decisiones hoy. Pero no es como que hoy toma las decisiones uno y mañana las toma otro. Eso lleva a un aprendizaje. No es lo mismo gobernar uno solo que gobernar con hermanos. Ni es lo mismo gobernar uno con hermanos que con primos. Y así nos vamos, que con primos segundos, que con primos que nunca conocimos. ¿Cómo hacemos para practicar esas certezas, porque ni siquiera es esa incertidumbre. ¿Cómo hacemos para practicar la certeza de que en un futuro vamos a tener que estar tomando decisiones de una manera colegiada a la que no estamos acostumbrados?

SPEAKER_01 7:47

Es una excelente pregunta y aquí yo apelaría a que debemos de hablar en espacios como este, como tu espacio, que es tan popular en los diferentes continentes del orbe, de hablar de la construcción de una nueva manera de gestionar las empresas familiares Porque estamos además ante retos que la humanidad no conoce. Y yo a veces que me pongo a platicar de esto me preocupa sonar conspiranoico y todos estos temas. Pero lo que viene en los siguientes años en términos de transformación tecnológica, digital, inteligencia artificial, lo que está pasando en términos geopolíticos, obliga a las empresas a profesionalizarse. Y dentro de esta profesionalización permitir que tu empresa se inserte en un nuevo orden de negocios, que le des seguridad a tus partes interesadas, a bancos, a clientes, a proveedores, a trabajadores, que las siguientes generaciones tengan claridad de cómo y quién sucederá y que tengan una estructura que les flexible, que les permita tomar decisiones en orden para prepararse ante lo que viene en esta nueva etapa de la humanidad.

SPEAKER_00 9:05

Bueno, don Fernando, yo estaba feliz, estaba durmiendo tranquila porque ya tenía testamento. ¿Qué le podemos decir a nuestros seguidores respecto a ese sentimiento? No duerman

SPEAKER_01 9:14

tranquilos. Duerman tranquilos. Yo no quiero quitarle el sueño a absolutamente nadie. Pero también sean conscientes de que después del testamento es importante preparar a la empresa para que los herederos puedan gestionar de manera adecuada y conjunta como buenos accionistas una empresa familiar y que se protejan a los cónyuges, a los hijos Muchas gracias, Fernando. Entiendo

SPEAKER_00 9:46

entonces que el patrimonio puede heredarse en papeles, pero que la continuidad de la empresa solo se asegura formando accionistas responsables, líderes comprometidos y que planear la sucesión no es un trámite, sino tal vez un proceso de visión y responsabilidad con la familia. y con la sociedad, Fernando.

SPEAKER_01 10:09

Es correcto, Margaret. No lo pude haber dicho mejor

SPEAKER_00 10:11

yo. Bueno, bueno, pues a hacer el testamento en el mes del testamento, pero no quedarnos con esa tranquilidad. Hay mucho más que debemos de pensar. Muchas gracias, Fernando.

SPEAKER_01 10:25

Y mira, septiembre es el mes del testamento, pero octubre es el mes de la empresa familiar.

SPEAKER_00 10:28

Esto fue Consejo de Familia, el podcast donde hilamos fino los dilemas de las familias empresarias. Compártelo con quienes te importan porque las decisiones que tomamos juntos son mejores decisiones. Hasta luego Fernando. Hasta luego, muchísimas gracias.